Publié le 19 décembre 2024 · Mis à jour le 19 octobre 2026
Une bonne relance client arrive au bon moment, par le bon canal, avec le bon ton. Un scénario de relance multicanal combine un avis courtois avant échéance, des e-mails gradués, un appel puis un courrier, et s’arrête dès qu’un litige ou une promesse de paiement est enregistré. Voici comment construire vos scénarios et les automatiser avec Sage Recouvrement de Créances, sans renfort d’effectif.
Altaïs – Tout-pour-la-gestion, Certifié Partenaire Intégrateur Sage 100 Platinum
- ✅ Sage Business Partner Platinum, partenaire Sage depuis plus de 30 ans, organisme de formation certifié Qualiopi
- ✅ +30 ans d’expérience (depuis 1996), +600 clients actifs, +3000 licences déployées
- ✅ Agences à Orléans, Paris et Tours, interventions sur toute la France, sur site ou à distance
- ✅ Pour les PME de 15 à 150 salariés qui veulent automatiser et piloter leur gestion
En bref : un scénario de relance est une suite d’actions datées par rapport à l’échéance (avis courtois, relances e-mail, appel, courrier, mise en demeure), adaptée au type de client. Sage Recouvrement de Créances, connecté à Sage 100 Comptabilité, déclenche ces actions automatiquement par e-mail, courrier ou téléphone et permet des relances groupées. Les factures doivent mentionner les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement.
Les briques d’un scénario de relance
Avant l’échéance
Un avis courtois rappelle la date et le montant : il évite les retards dus à un simple oubli ou à une facture égarée.
Après l’échéance
Des e-mails gradués, du rappel cordial à la relance ferme, avec la facture jointe.
Le contact direct
Un appel planifié pour comprendre le blocage, puis un courrier si la situation ne se débloque pas.
Exemple de scénario pour un client BtoB
Ce séquencement est un point de départ à adapter à vos conditions de paiement et à vos clients :
| Moment | Action | Canal |
|---|---|---|
| Quelques jours avant l’échéance | Avis courtois avec rappel de la facture | |
| Peu après l’échéance | Première relance cordiale, facture jointe | |
| Deux semaines après | Deuxième relance plus ferme, rappel des pénalités | |
| Trois à quatre semaines après | Appel du comptable ou du commercial | Téléphone |
| Ensuite | Lettre de relance, puis mise en demeure si nécessaire | Courrier |
| Après paiement | Remerciement |
Une règle d’or
Un litige ou une promesse de paiement enregistré doit suspendre le scénario. Relancer un client qui attend un avoir est le meilleur moyen d’abîmer la relation.
Un scénario par type de client
Un grand compte avec un circuit de validation long, un client régulier fiable et un nouveau client ne se relancent pas de la même façon. Sage Recouvrement de Créances permet de personnaliser les scénarios par type de client et d’envoyer en masse les relances du jour.
- Grands comptes
- Clients réguliers
- Nouveaux clients
- Clients à risque
- Secteur public
Un échange de 15 minutes avec notre équipe Sage
Nous revoyons vos modèles de relance, vos conditions de paiement et votre Sage 100, puis nous paramétrons des scénarios adaptés à vos clients.
Les mentions qui donnent du poids à la relance
Une relance s’appuie sur la facture. Entre professionnels, celle-ci doit mentionner les conditions de paiement, le taux des pénalités de retard (au moins trois fois le taux d’intérêt légal) et l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement. Pour le cadre légal complet et le calcul du DSO, lisez Délais de paiement et DSO.
- Modèles de factures Vérification des mentions dans Sage 100 Gestion commerciale.
- Modèles de relance Rédaction des e-mails et courriers, ton et signature.
- Scénarios Paramétrage dans Sage Recouvrement de Créances par type de client.
- Règles d’arrêt Litiges, promesses de paiement, escalade vers la direction.
- Formation À distance ou sur site, par un organisme certifié Qualiopi.
La présentation complète de la solution se trouve dans Sage Recouvrement de Créances : comment ça marche avec Sage 100.
Questions fréquentes sur les scénarios de relance
Quand envoyer la première relance ?
Un avis courtois quelques jours avant l’échéance, puis une première relance peu après. Le calendrier exact dépend de vos conditions de paiement.
Faut-il relancer par téléphone ?
Oui pour les montants importants ou quand les e-mails restent sans réponse : l’appel permet d’identifier un litige ou un blocage administratif.
Peut-on réclamer l’indemnité de 40 € dans la relance ?
Oui, elle est due de plein droit par un client professionnel en retard, en plus des pénalités. Elle doit figurer sur vos factures.
Comment éviter de relancer un client en litige ?
En enregistrant le litige ou la promesse de paiement dans Sage Recouvrement de Créances, ce qui suspend les relances automatiques.
Peut-on joindre la facture à l’e-mail de relance ?
Oui, Altaïs propose l’intégration du PDF de la facture aux relances.
Parlons de vos scénarios de relance
Modèles, scénarios par type de client, règles d’arrêt et formation : nous automatisons vos relances avec vous.